工行随州分行强化外部欺诈风险防控

红菱

  随州志愿服务网讯（通讯员黎波 李颖） 工行湖北省随州分行针对当前银行外部欺诈防控面临的严峻复杂形势，积极推进外部欺诈风险信息系统应用，充分利用“外部欺诈信息系统”挖掘风险信息，指导全辖业务风险防控，筑牢了安全防范屏障。截至8月底，该行实现安全零事故；累计堵截各类风险事件39次，涉及金额210.8万元，为客户避免经济损失170.6万元，业务风险防控取得明显效果。压实管理责任，规范操作流程。该行明确各支行营业网点负责人为网点外部欺诈风险防控第一责任人，切实履行各类业务风险防控管理职责，各网点现场管理人员承担网点业务核算的现场管理和事中控制职责，严格审核柜员对客户各类业务办理过程中开户、电子银行注册、U盾申领及密码重置等关键环节的真实性和合规性，确保各类业务合规办理，提升业务运行质量。
  发挥系统优势，强化风险防控。利用“外部欺诈风险信息系统”加强安全风险防范，进一步完善外部欺诈风险管理手段，严格执行外部欺诈风险监测、预警、统计、分析和报告流程，特别是针对不法分子利用自助设备实施电信欺诈，利用假身份骗开银行账户或办卡，利用假贸易、假合同、假消费等手段套取或骗取银行和客户资金的情况，进一步健全和落实防欺诈措施，充分发挥“外部欺诈风险信息系统”作用，严格按照“系统”操作要求，全面、及时准确统计和报告辖内发生的外部欺诈风险事件，并积极发挥系统汇总、查询和分析功能，做好风险监测分析工作，为业务发展提供安全保障。
  更新管理模式，加大审核力度。要求各支行一方面结合智能终端开户人脸识别、现场审核等客户身份真实性风险识别管理模式，加强对员工的教育和提示，提高工作人员风险意识，对客户行为特征、预留信息、资金交易等存在异常表现的严格进行审核，杜绝出现伪冒开户、伪冒开立电子银行等诈骗行为。另一方面在落实账户实名制管理要求的同时，督促柜员按流程规范操作，认真审核依据，确保手续规范，严格客户签名确认，同时强化现场审核人员履职，筑牢堵塞风险的多重防火墙。
  加强风险提示，落实实战演练。充分利用营业网点LED屏、公告栏、ATM自助机具等显示和张贴防范诈骗提示标语，将外欺防范贯穿于日常工作中。要求柜员在办理业务时主动提示客户不要轻信陌生电话，不随意将银行卡号、身份证号码及存折密码等信息告诉他人，提高客户的防范警觉性，有效避免个人信息被窃或资金损失。同时，加大了各类紧急情况下的实战应急处置演练活动。今年前8个月，该行组织各类实战应急处置演练248次，参演人数1681人，极大提升了全体员工应急处置能力。